Web3 熊市未了，监管铁拳奔袭而至。

当地时间 6 月 5 日和 6 日，美国证券买卖委员会（SEC）对币安、Coinbase 两家全球最闻名的加密币买卖所，提出了一系列指控。

在长达 136 页的陈述中，SEC 对币安、及其创始人赵长鹏提出了多项证券法违规指控。

「咱们指控赵长鹏和币安实体涉嫌进行了一系列诈骗、利益冲突、缺少宣布和有方案地躲避法令。」SEC 主席 Gary Gensler 表明，「大众应当警觉不要将他们辛苦赚来的财物出资到这些不合法渠道上。」

6 日，SEC 又宣告了一系列新的指控，针对的是总部坐落美国的 Coinbase。指控称，Coinbase 运营一家未经许可的证券买卖所、生意和清算组织，不合法地促进了数十亿美元的加密财物证券生意。

对币安的重要指控：

1「无牌买卖所」

2「无牌发行加密财物」

3「答应美国用户在网站买卖」

4「误导出资者」

5「移用财物危险」

冲击成果：

1  出资者从币安及其子公司账户撤出 7.9 亿美元资金；

2  Coinbase 股价当日应声跌落超越 12%。

上一年，加密帝国 FTX 崩盘引发币圈巨震，比特币的价格在短短几天内跌落了近 25%。自那以来，监管组织开端对加密钱银加大查询，最初赵长鹏的竞争对手——FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 也被指控犯有证券诈骗、洗钱等罪过。

现在，SEC 的两项法令举动将方针瞄准币圈两大巨子，币圈的隆冬要到来了吗？

01「无牌买卖所」

SEC 法令部分主管 Gurbir S. Grewal 表明：「咱们指控赵长鹏和币安实体不只了解了规矩，并且有意挑选躲避这些规矩，将客户和出资者置于危险之中，以*化他们自己的赢利。」

SEC 的指控有几个要点：

一、「未注册的买卖所、生意人和清算组织」。

SEC 的申述书称，自 2017 年 7 月以来，Binance.com、Binance.US 和 BAM Trading 等在赵长鹏的操控下运营为买卖所、生意人、经销商和清算组织，从美国客户的买卖费中取得至少 116 亿美元的收入，却并未依法注册。

二、「未注册的加密财物发行和出售」。

SEC 指控币安未经注册出售了加密财物，包含所谓的买卖所代币 BNB、BUSD，以及被称为「Simple Earn」和「BNB Vault」的加密信贷产品。据称，Binance.US 还向美国客户不合法供给加密衍生品，用来押注加密钱银的价格，而不是直接购买。另一家美国监管组织产品期货买卖委员会（CFTC）本年 3 月也提申述讼，指控币安 2019 年 7 月以来一直在供给未经注册的加密衍生品。

三、「未能束缚美国出资者运用Binance.com渠道」。

就在 2019 年，币安曾因多项潜在违规行为在美国面对监管冲击，宣告束缚美国用户对 Binance.com 的拜访，并推出了 Binance.US，受美国法令束缚，其供给的加密钱银和数字财物少于前者。但 SEC 的申述书指出，币安尽管对外宣扬阻挠美国出资者运用 Binance.com，在暗地，赵长鹏指示币安帮忙某些高价值的美国客户绕过那些操控办法，以隐秘办法进行。

据 SEC 称，有一次，币安首席合规官向搭档发送了一条音讯：「兄弟，咱们在美国运营一个该死的无牌证券买卖所。」

四、「误导出资者」。

依据 SEC 的申述书，在关于加密财物买卖量方面，币安的商场监控声明具有虚伪性，背面躲藏的「做市商」公司经过有针对性的虚伪买卖，操作并夸张了买卖量。

SEC 法令部分主管称，「币安渠道在赵长鹏的操控下进行屡次未经注册的发行，一同未进行注册，并结合了买卖所、生意人、经销商和清算组织的功用，给出资者带来了巨大的危险和利益冲突。币安渠道的缺少通明度、对相关买卖的依靠以及关于避免操作性买卖的操控办法的谎话进一步加重了这些危险和利益冲突。」

五、「移用财物的危险」。

因为缺少监管，SEC 以为，币安和赵长鹏能够自在地搬运出资者的加密钱银和法定钱银财物，混合和移用这些财物：

与赵长鹏有关的做市商 Merit Peak Limited 能够拜访「数十亿美元的客户资金」；

赵长鹏操控的实体 Sigma Chain 曾从具有客户资金拜访权限的账户购买了价值 1100 万美元的游艇；

赵长鹏在 2022 年 10 月至 2023 年 1 月之间「个人从币安银行账户中收到了 6250 万美元」。

相似地，SEC 指控以为，Coinbase 的未注册行为也掠夺了对出资者的保护办法，包含 SEC 的查看、记载保存要求以及避免利益冲突的保证办法等。

02币安：「坚决保卫渠道」

面对指控，币安在其博客上宣布了一份回应声明，责备 SEC 的申述是想「单方面界说加密钱银商场结构」，声称关于 Binance.US 渠道上用户财物面对危险的任何指控都是过错的。

「咱们方案坚决保卫咱们的渠道。」币安称。

币安称，如其他面对相似申述的加密项目相同，SEC 运用法令和诉讼的粗犷手法进行监管，SEC 对数字财物这个杂乱技术领域的监管办法并没有考虑周全。

「SEC 的举动削弱了美国作为金融创新和领导力全球中心的位置。在国际许多地方，数字财物法令依然不完善，经过法令进行监管并不是行进的*途径。有用的监管结构需求协作、通明和深思熟虑的方针参加，而这正是 SEC 所抛弃的途径。」币安称。

别的，币安还进犯称，在其他美国监管组织已声称对其具有管辖权的情况下，SEC 单方面将某些代币和服务标记为证券，这类举动都是为了抢夺其他监管组织的管辖权，出资者并非 SEC 的首要关注点，「因为咱们的规划和全球闻名度，币安现在很简单成为在美国监管拉锯战中的方针。」

Coinbase 联合创始人、首席执行官 Brian Armstrong 也对 SEC 的指控作出了回应，称「咱们骄傲地代表整个职业在法庭上争夺一些有关加密规矩的清晰性。」

他说到，SEC 和 CFTC 宣布了彼此对立的声明，甚至在什么是证券和什么是产品方面都无法达到共同。以为 SEC 没有发布清晰的规矩书，而是采取了一种以执行为手法的监管办法，这对美国造成了损伤。

「假如咱们需求经过法庭来取得清晰性，那就这样吧。」Brian Armstrong 说。

03币圈凛冬将至？

值得注意的是，SEC 指出，Binance.US 具有自己的场外买卖台，而在两年的时间里，其*的买卖对手是由 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 创建的 Alameda Research。Alameda 以及 FTX 帝国已经在上一年崩盘。

上一年 FTX 的崩盘常被称作币圈的「雷曼时间」，自那以来，对加密钱银加大监管的声浪也不由上升，后来 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 也被指控犯有证券诈骗、洗钱等罪过。

对加密钱银职业来说，现在国际范围内的监管避风港好像在削减。我国早就严厉监管虚拟钱银，防备买卖炒作危险，将相关事务活动定性为不合法金融活动。英国议会财务委员会本年 5 月还呼吁，政府应将加密钱银作为一种赌博方式进行监管，而非金融服务。

现在美国的运营环境也更加杂乱，本年遭申述的也不只是币安和 Coinbase。

本年 1 月，SEC 指控 CoinDeal 加密方案的创建者和其他七人涉嫌 4500 万美元的诈骗。2 月，SEC 指控 Terraform 和首席执行官 Do Kwon、Nishad Singh 在加密买卖中诈骗出资者。

3 月，SEC 指控加密钱银买卖渠道 Beaxy 及其高管运营未注册的买卖所、生意商和清算组织，当月底又指控加密钱银企业家孙宇晨及其公司诈骗和其他违背证券法的行为。4 月，SEC 还申述了加密财物买卖渠道 Bittrex 及其上一任首席执行官。

现在，SEC 寻求阻挠币安、币安的美国渠道和「各自的代理人」等持续违背联邦法令的行为，期望追缴「不合法获利」，并让其付出民事罚款。SEC 还期望阻挠赵长鹏担任任何证券发行人的高管或董事，并阻挠币安和赵长鹏参加或买卖任何证券，「包含加密财物证券」。

当地时间 6 月 6 日，SEC 还提交了一项紧急举动请求，寻求暂时束缚令冻结财物，指示被告归还为 Binance.US 加密买卖渠道客户持有的财物，以及阻挠被告毁掉记载。

而币安声明称，「因为币安不是美国买卖所，SEC 的举动受到束缚。尽管如此，咱们与美国的数字财物商场参加者站在一同，对立 SEC 最新的过度行为，并预备以法令的悉数力气予以反击。」

依据币安的一系列对外宣扬，他们的价值观是追求和保卫「钱银自在」。